【大连证券从业资格证培训】30易考点汇总

【大连证券从业资格证培训学校】证券从业资格考试30个易考点汇总

一、金融市场的特点
1.商品的特殊性。
2.金融市场具有价格的一致性。
3.活动的集中性和场所的非固定性。
4.金融市场是一个自由竞争市场。
5.金融市场的非物质化。
6.金融市场之间不是单纯的关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。
7.现代金融市场是信息市场。
8.主体的可变性。

二、金融市场的发展趋势

1.全球金融市场的一体化趋势。

2.全球金融市场的证券化趋势。（债务危机导致收缩，筹资者转向证券市场；实行金融自由化政策，开放证券市场；技术的发展；新金融工具的出现）

3.金融创新的趋势。（狭义的指金融工具和金融业务的创新；广义还有金融机构和金融市场的创新）

三、信托市场

1.信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

2.信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。

3.委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。

4.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯 一受益人。

四、金融危机的分类与特征

1.分类：货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机、综合性金融危机等类型。

2.特征

 ①人们预期未来经济将更加悲观。

 ②整个区域内货币币值出现较大幅度贬值。

 ③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击。

 ④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条。

 ⑤有时候甚至伴随着社会动荡或政治层面的动荡。

五、股票的定义

1.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证；

2.股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东；

3.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权,股东凭借；

4.股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行；

5.使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。

六、市场风险

1.市场风险的定义

市场风险是指由于金融市场变量的变化或波动而引起的资产组合未来收益的不确定性。

2.市场风险的特点

 ①主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。

 ②种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的主要的基础性风险。

 ③常常是其他金融风险的驱动因素。

 ④相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

七、金融风险的影响因素  

1.金融市场联动性是金融风险传导的基础。

2.资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。

3.投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力。

4.信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件。

八、金融风险管理的发展趋势

1.加大金融风险的文化管理。通过树立金融风险管理理念、培养金融风险管理文化来加大金融风险的文化管理。

2.不断加大金融风险管理技术的提升。金融公司通过规范业务与管理流程，一方面根据经验进行判断，另一方面加大对金融事故资料与记录的分析，逐步提高风险控制与识别的科学性。

3.金融风险管理体制的重构。第 一，向集中化、专业化发展，在对方案进行调研与组织实施的各个环节上，专业的管理部门与实施单位共同配合，通过制定可行的实施细则，明确业务界面、操作流程以及实施步骤。第二，理顺前、中、后台关系，前、中、后台职责分工应合理、清晰，较好适应了科学、系统管理的要求。第三，优化内部控制环境，建立专业化的风险管理体系。第四，建立内控考评体系，完善以绩效考核为核心的激励与约束机制。第五，建立科学的风险预警体系，市场管理与监管部门应增强政策预期透明度,为投资者的投资提供参考。

来源：大连红叶教育