十里平湖霜满天，个个公式愁华年，愿得诀窍望相护，只羡学霸不羡仙。
但愿探讨公式间，不愿鞠躬车马前;车尘马足富者趣，财管公式都是缘。
资本资产定价模型，一个应用广泛的“明星公式”，然而，很多人在使用的时候，却区分不好公式中rm，rm-rf，β×(rm-rf)，大家在众多的平均风险股票的“要求” 、平均风险股票的“必要” 、平均股票的要求、市场组合要求的、股票市场的平均、市场平均、平均风险股票......中眩晕了好久，迷茫了好久，痛苦了好久......
将如何区分公式中rm，rm-rf，β×(rm-rf)进行了归纳，并阐述了相关的记忆技巧，愿和大家一起共同探讨学习，把资本资产定价模型轻松收入囊中!
1.公式：
某资产的必要=rf+β×(rm-rf)
其中：
rf——无风险
β ——该股票的贝塔系数
rm——平均风险股票报酬率
rm-rf ——权益市场风险溢酬
β×(rm-rf)——该股票的风险溢价
2.资本资产定价模型中的rm 、(rm-rf)和β (rm-rf)常见的名称有哪些?
(1) rm的常见叫法有：
平均风险股票的“要求”
平均风险股票的“必要”
平均股票的要求
市场组合要求的
股票市场的平均
市场平均
平均风险股票
证券市场平均
市场组合的平均
市场组合的平均报酬率
市场组合
股票价格指数平均
股票价格指数的
证券市场组合平均
所有股票的平均等
记忆诀窍：rm的常见叫法中，没有“风险”二字，即使个别有，但是“风险”和“”也不是连在一起，因此，但凡指标中不涉及“风险”的，或者“风险”和“”不是连在一起的，都属于rm 。
(2)(rm-rf)的常见叫法有：
市场风险溢酬
风险价格
平均风险
平均风险补偿率
股票市场的风险附加率
股票市场的风险
市场组合的风险
市场组合的风险报酬率
证券市场的风险溢价率
市场风险溢价
证券市场的平均风险
证券市场平均风险溢价等
记忆诀窍：rm-rf中减掉了无风险，所以，只剩风险，因此，该指标中都会带“风险”二字。
(3)β (rm-rf)的常见名称有：
某种股票的风险
某种股票的风险报酬率
某种股票的风险补偿率
记忆诀窍： β (rm-rf) 的常见叫法中，必须是某种股票的，而且风险和“、报酬率、补偿率”是连在一起的。
另外， β (rm-rf) 的叫法并不多，建议大家强化记忆，掌握这几个特殊的名称。