中国职业技能培训协会

北京启信众合文化科技有限公司

关于举财规划师执业能力认证的通知

一、职业介绍和前景

理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供理财规划的专业人士。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供的服务，因此要求理财规划师要掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

随着过去近 30 年中国经济的发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到 570 亿美元，专业理财将成为我国具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000 亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有 20 万人的缺口，仅北京市就有 3 万人以上的缺口。在中国，只有不到 10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为 58%。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997 年，美国理财师的平均数是 11 万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作 600 小时。2001 年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”中，理财师位列。

1、银行的个人金融部管理人员、业务条线和理财专员。

2、企业财务管理人员，金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相关行业从业人员；

3、提供理财咨询服务的其他专业人员 (如注册会计师、律师、理财顾问等) ；

4、各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。

5、高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。

三、培训方式

自学与线上网课相结合： 自学是指学员根据提供的课程大纲自主学习；线上网课是指通过网络平台自行安排时间学习。

四、课程设置

理财原理

财务会计

现金、消费、教育、退休养

老规划

金融基础

税务基础

宏观经济

理财计算

家庭财产分配与传承

法律基础

税收筹划

投资规划

黄金外汇投资

职业道德

家庭财产分配与传承规划

综合理财规划

保险规划

投资规划

理财计算

家庭财产分配与传承规划+综合理财规划

保险规划

五、鉴定方式：分为基础知识考试和专业技能考试。基础知识和专业技能考试采用闭卷笔试方式；基础知识考试和专业技能考核均实行百分制，成绩皆达 60 分及以上者为合格。理财规划师、 理财规划师还须进行综合评审。

六、申报条件(具备以下条件之一) ：

1.取得本专业或相关专业大学专科学历，连续从事本职业工作2年以上。

2.取得本专业或相关专业大学本科学历后，连续从事本职业工作4年以上。

3.取得硕士研究生及以上学历后，连续从事本职业工作1年以上。

满足以上条件之一者方可报名。

七、证书颁发：

鉴定合格者，由中国职业技能培训协会颁发相应等级的《理财规划师执业证书》。官网可终

身查询 (http://www.cvsta.cn)

八、培训及鉴定考试时间

1、线上培训时间：可自行安排时间

2、鉴定考试时间：2022年6月 (具体时间另行通知)

九、培训及鉴定等级：

理财规划师执业能力证书

十、收费标准：

中级：4680元/人 (含报名费、资格审查费、培训费、教材费、考试费、评审费、证书费等)

：6680元/人 (含报名费、资格审查费、培训费、教材费、考试费、评审费、证书费等)

十一、报名须知：

1.有效身份证复印件2份 (正、反面复印) ；

2.学历证明原件及复印件2份；

3.二寸免冠蓝底彩色近照4张、同底电子版一份。

理财规划师培训报名： 132-6996-8805