随着经济的发展,我国个人储蓄一直不断攀升,一方面说明普通百姓手中的钱越来越多,另一方面也为个人投资理财提供充分的空间。但实际上,一般人都不知道如何管理、使用自己手中的钱,据一项调查显示,近75%的人更愿意把钱存到银行,只有不到10%的人用这些钱去投资,而对个人理财有了解的人仅占6.5%,信任个人理财或已经委托做个人理财的人数不到2%。
我国理财规划师是近几年才出现的,目前金融理财人员大多行使的是单项职能,不能满足人们不断看涨的理财服务需要。据专业理财网站的一项调查表明,人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时,一生中损失的个人财产高达20%甚至100%。
与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足,尤其是能够为客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,满足居民长期的生活目标和财务目标的人才,更是难求。
我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。
持有AFM证书的保险人在保险行业内的职业发展方向更加广阔,可以选择更加专业和综合的岗位,如财富管理、财务顾问等,也可以通过不断学习和提升自身能力进一步提高职场地位和待遇。
什么是AFM国际注册财富规划师?
国际注册财富规划师(Accredited Financial Manager,简称AFM)是全球资产配置专家协会(Institute of Global Asset Allocation Specialists, 简称iGAAS)设立的,并纳入全国财经金融专业人才培养工程(Professional Financial Talents,简称PFT),面向从事财富规划管理相关人士的专业水平鉴定。
国际注册财富规划师AFM(Accredited Financial Manager)是面向从事财富管理相关人士的专业水平鉴定,旨在培养利用专业知识与各类财富管理工具,配合相关的法律法规,做好客户财富管理规划、资产配置与投资风险预防的专业人士,通过了解不同类型客户对财富管理与资产配置需求的差异,为其提供专业的财富管理服务,助力客户实现个人与家庭财富的有效增值。
AFM证书样式
AFM课程体系:7大基础理论+9大实务规划+2大主题选修课程
金程AFM课程包含必修课程模块涵盖理财基础、个人家庭理财两个篇章,涉及金融、财务、经济、税务、法律、住房、教育、养老、投资、传承、信托等内容,选修课程模块涵盖公司理财、私人财富管理两大篇章,涉及企业融资、风险管理、财富传承、资产配置等内容。
基础理财篇、个人理财篇、公司理财篇、私人财富管理篇
基础理财篇包含:财富规划基础、金融计算基础、经济学基础、财务基础、金融基础、税务基础、法律基础
个人理财篇包含:财富管理传承规划、保险金信托规划、健康风险管理规划、住房消费规划、子女教育规划、退休与养老规划、保险保 障规划、投资理财规划、个人税务筹划
公司理财篇包含:公司理财概述、企业财报分析、企业投资规划、企业融资规划、企业税务筹划、企业风险管理
私人财富管理篇包含:财富管理与客经营、高净值客户的财务风险筹划、高净值客户的婚姻风险筹划、高净值客户的传承筹划、高净值客户的债务筹划、海外资产配置
AFM证书价值:打通中高客成交壁垒,助力从业者提升产能
1.国际认证
全球资产配置专家协会(Institute of Global Asset Allocation Specialists,简称iGAAS协会)发起设立的面向从事财富管理相关人士的专业水平鉴定;
2.国内认可
AFM被纳入全国财经金融专业人才培养工程(简称PFT)
3.机构认可
国内机构陆续将AFM纳入绩优人才培养方案
4.打造个人IP
专业知识赋能+专业水平认证,为你的专业能力背书
5.系统知识
七大财富规划理论基础+九大实务财富规划+2大拓展选修课程,提供全免费丰富的知识体系
6.成交法宝
完善的财富规划知识体系,涵盖中高净值客户关注的各类资产配置方案规划,提升展业成功率
7.持续赋能
为学员搭建持续学习交流平台,在提供继续教育学习外,还提供一个社交平台,与优秀同业人员交流,持续陪伴你成长
8.工具赋能
财务分析技能、估值模型、税务筹划方案、财务传承工具等全面掌握财富管理实战技能与工具,助力学员挖掘中高客户真实需求
以上就是【理财规划师的行业现状,AFM课程培训具体详情!】的全部内容,想要了解更多关于AFM相关内容,可咨询AFM老师,带你全面了解AFM报名、AFM考试费用、AFM考试动态、AFM证书等信息!
AFM备考交流群 QQ群号:681581447。AFM资料&资讯随时分享,与众多AFM持证人交流考试经验。
金程AFM相关: AFM考试报名 AFM报名条件 AFM证书含金量 AFM课程 财富规划师