理财规划可分为公司理财规划和个人理财规划。
公司理财规划是指企业为了达到既定的战略目标而制定的一系列相互协调的计划和决策方案，包括投资决策、融资决策、成本管理、现金流管理等。个人理财规划又称私人理财规划，则是指个人或家庭根据家庭客观情况和财务资源(包括存量和增量预期)而制定的旨在实现人生各阶段目标的，一系列互相协调的计划，包括职业规划、房产规划、子女教育规划、退休规划等。从理财规划师的角度来看，本书认为，所谓个人理财，就是通过制定财务计划对个人(或家庭)财务资源的适当管理，而实现生活目标的一个过程。它是一种良好的理财习惯，理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，个人理财并不仅仅是意味着保险，做投资，某一笔钱委托给金融机构后的保值、增值。个人理财是一个一生的财务计划，通过不断调整计划实现人生目标，达到财务自由和财务尊严的高境界。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供的服务，因此要求理财规划师要掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。那么，湖北理财规划师报名条件是什么呢？
湖北理财规划师报名条件：（助理理财规划师，即理财规划师三级只需要年满18周岁即可报考）
理财规划师（职业资格一级）：具备以下条件之一
1：连续从事本职业工作年限19年以上。
2：取得本职业2级理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
3：取得本职业2级理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
理财规划师（职业资格二级）：具备以下条件之一
1：连续从事本职业工作年限13年以上。
2：取得本职业3级理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3：取得本职业3级理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
4：具有本专业或者相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
5:具有本专业或者相关专业大学本科学历证书，取得本职业3级理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6：具有本专业或者相关专业大学本科学历证书，取得本职业3级理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
7：取得大学硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
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