大家在线职业培训

　　菏泽市新职业资格培训领航者

　  任教　诚实可靠

　　理财规划师(职业资格证书)考前重点强化班辅导招生简章

　　高校经济管理、财务管理、金融税收博士、教授和金融机构理财共同打造完美师资，授课生动形象、深入浅出、重点突出，让学员学的扎实、考的轻松。

　　一、培训内容

　　模块1：现金规划　模块2：消费规划　模块3：教育规划

　　模块4：投资规划　模块5：保险规划　模块6：财产分配和传承规划

　　模块7：税务筹划　模块8：退休与养老规划

　　新领域培训中心课程：《投资心理学》

　　二、培训师资：高校、金融机构、保险机构、证券行业的实战、教授授课。

　　三、培训对象

　　金融、证券、保险、投资、基金、信托等机构的管理人员;以上机构业务部、客户部、营销部、营业部管理人员，理财、客户经理、投资顾问、培训顾问;投资咨询、经纪公司、事务所等机构的理财咨询专业人员。

　　四、培训形式

　　面授、理论与实践相结合。主要包括：强化通过课程、阶段性考试、老学员经验介绍、全真模拟考试、冲刺串讲。

　　五、职业资格等级

　　按照职业标准，本职业共分为：助理理财规划师(三级)和理财规划师(二级)两个等级。

　　六、申报条件

　　1、大专以上文化程度或从事本职业工作6年以上可申报助理理财规划师。

　　2、本科以上文化程度并从事本工作5年以上或从事本职业工作13年以上可申报理财规划师。

　　七、收费标准

　　三级：1200元　二级：1300元

　　郑重承诺：我们聘请专业的理财规划师辅导老师，有针对的开展考前辅导，重点强化，讲解。如果学员次考试未能通过，我们可给予学员两个选择：可一次性退款培训费，或者免费参加下一次考试，报考培训中心开展的其他项目和证书晋级均可享受学员特别优惠价。本机构每年两次招生，经人力资源和社会部同意负责组织安排考试。

　　八、培训时间:2011年3月中旬底至2011年5月

　　以下为理财规划师考试介绍

　　理财规划师职业前景：

　　目前，针对高端客户开展财富管理已经成为国内金融机构发展的重要方向，而理财规划是财富管理的基础。尤其是在商业银行和保险公司，大都设立了专门的个人金融部或理财中心，在个金部或理财中心从事针对客户的理财服务，或者担任客户经理将是理财规划师的主要就业方向;同时，理财规划师也可以独立执业，开办财事务所，以独立第三方的身份为客户提供理财服务。

　　据发达调查显示，理财规划师的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高、市场需求大，是名副其实的“金领”。在发达，理财师的平均是11万美元，在香港地区，2005年理财规划师高收入达200多万港元，相当于大型企业的中层经理。

　　在中国，理财师是一个新兴起的职业，持证后的理财师大部分较原来务上都有所提升，在业务能力和业绩上也有较大飞跃，在个人待遇方面都有普遍提高。与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，预计可在10万到100万元之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其它金融机构热招的岗位，是我国具有广阔发展前景的职业之一。

　　理财规划师申报条件：

　　助理理财规划师(具备以下条件之一者)：

　　(1)连续从事本职业工作6年以上。

　　(2)具有以技能为培养目标的技工培训中心、培训中心和职业技术培训中心本专业或相关专业毕业证书。

　　(3)具有本专业或相关专业培训中心专科及以上学历证书。

　　(4)具有其他专业培训中心专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

　　(5)具有其他专业培训中心专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

　　理财规划师(具备以下条件之一者)：

　　(1)连续从事本职业工作13年以上。

　　(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

　　(4)具有本专业或相关专业培训中心本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

　　(5)具有本专业或相关专业培训中心本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　(6)具有本专业或相关专业培训中心本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

　　(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上;

　　本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学。

　　理财规划师课程介绍：

　　二级课程介绍

　　职业能力：

　　根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。

　　培训课程：

　　理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、税收规划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财、理财实务(黄金、期货、信托)等近二十门课程。

　　培训目标：

　　•　根据客户的财务状况、风险偏好为客户做的、整体的综合规划。

　　•　掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置;

　　•　分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案;

　　•　掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划;

　　•　根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案;

　　•　根据客户财产分配的原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。

　　三级课程介绍

　　职业能力：

　　能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。

　　培训课程：

　　理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、实业投资、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等十余门课程。

　　培训目标：

　　•了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具;

　　•掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容;

　　•掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用;

　　•了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款;

　　•掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识　;

　　•了解我国社会制度与体系，掌握各种养老工具;

　　•了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。

　　理财规划师职业定义

　　理财规划师(Financial　Planner)　是为客户提供理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会部(现人力资源和社会部)制定的《理财规划师职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

　　理财规划要求提供的服务，因此要求理财规划师要掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。